СОЗДАНИЕ

Поможем инвестировать эффективно и безопасно:

- cоставим пошаговый финансовый план для достижения ваших целей;

- сформируем ваш инвестиционный портфель и поможем с открытием счетов;

- проаудируем текущие активы на эффективность и потенциальный риск;

- убережем от «инвестиций на эмоциях» и убыточных продаж активов;

- cопроводим до результата во время всего инвестиционного процесса.

Среднегодовая доходность формируемых нами портфелей более 18% c 2010 г.

Независимый конcультант
по управлению капиталом
Нет времени и желания разбираться в специфике финансовых рынков, постоянно следить за новостным потоком?
Алексей Осипов
Независимый инвестиционный советник
И ПРИУМНОЖЕНИЕ

ЛИЧНОГО КАПИТАЛА
Владимир Сулима
Современная портфельная теория
1
Среднестатистический инвестор
Инвестируя бессистемно, пытаясь предугадывать изменение цен на акции, за последние 30 лет среднегодовая доходность портфеля среднестатистического инвестора составила 2.29 % против доходности индекса Доу-Джонса (условная корзина состоящая из крупнейших американских акций) 8.5 %.
2
Современная портфельная теория.
Портфельная теория Марковица была обнародована в 1952 году. Позже автор получил за нее Нобелевскую премию.
Она заключается в том, что инвестиционный портфель нужно составлять из активов, которые в одной ситуации ведут себя по-разному и имеют долгосрочную тенденцию к росту.
Целью модели является составление оптимального портфеля, то есть с минимальным риском и максимальной доходностью.

(формируется индивидуально в рамках консультационного сопровождения)
для тех, кто хочет собрать инвестиционный портфель, с которым можно спать спокойно как во время экономического роста, так и во время кризиса.
Задача портфеля - обеспечить сохранность капитала и стабильный доход при любой фазе экономики и при любых экономических условиях.
Среднегодовая доходность в рублях более 18% с 2010 г.
Портфель «Всепогодный»
Инвестиции от 2.5 млн ₽,
от 35 т $|€
Инвестирование под ключ
на ваших счетах
Простая и понятная аналитика результатов инвестиций в личном кабинете

состоит из активов, которые с одной стороны, имеют долгосрочную тенденцию к росту, с другой – почти всегда движутся в противоположных направлениях подробнее то сдерживает доходность тех активов, которые растут, но и предотвращает убытки по тем активам, которые движутся вниз), распределен по валютам, включает периодические частичные продажи подорожавших инструментов и докупку подешевевших, суммируя доходности всех активов, мы получаем максимально
плавно растущую доходность
и не зависим от ситуации на финансовых рынках.
Портфель «Всепогодный»
Наша экспертность помогает Вам инвестировать эффективно и безопасно
Алексей Осипов

Мой ключевой навык
рассказываю о финансовых рынках просто и понятно.

Делюсь со своими клиентами накопленными знаниями и опытом, ограждаю от необдуманных финансовых решений, помогаю реализовать их инвестиционные
цели и достигнуть финансового благополучия.

Профессиональный участник рынка.
Включен в единый реестр инвестиционных советников ЦБ РФ.
10 лет практического опыта на финансовых рынках.
Квалификационный аттестат ФСФР 1.0
Работал в Альфа-капитал, БКС Брокер.
Экcперт в Russian Business Community.
Эксперт в «Финансовая безопасность» Megapolis FM.
Более 6 млн $ в консультационном сопровождении.
Более 20 клиентов в сопровождении
Независимый инвестиционный советник
Владимир Сулима

Мой ключевой навык
помогаю в комфортном для вас темпе приумножать накопления, реализовывать финансовые цели.

Специализируюсь на инвестиционных портфелях с низким риском.
Индивидуальный подход к каждому клиенту.


12 лет практического опыта на финансовых рынках.
Квалификационные аттестаты ФСФР 1.0, 5.0
Работал в «Европейский пенсионный фонд»,
БКС Брокер.
Экcперт в Russian Business Community.
Эксперт в «Финансовая безопасность» Megapolis FM.
Более 6 млн $ в консультационном сопровождении.
Более 20 клиентов в сопровождении
Независимый консультант по управлению капиталом
Консультационное сопровождение
1
Риск-профилирование
Определяем ваше отношение к риску, инвестиционный опыт, горизонт инвестирования. Вы должны быть одинаково готовы и к временным просадкам, и прибыли.
2
Индивидуальный финансовый план
Определяем финансовые цели в валюте с учетом инфляции. Желаемый срок достижения целей. Текущие накопления, возможность доинвестирования. Определяем необходимую доходность инвестиционного портфеля.
3
Портфель «Всепогодный»
Определяем валюты, набор инвестиционных инструментов, доли инструментов в портфеле.



4
Покупка портфеля «Всепогодный»
Рекомендации по открытию брокерских счетов, подбор тарифов, детальная информация по покупке финансовых инструментов, количестве, цене.
5
Ребалансировка и доинвестирование
2 4 раза в год рекомендации по выравнинанию долей инструментов в портфеле, так как одни инструменты быстрее растут и их доля растет; приводим портфель по долям к идеальному портфелю.
При доинвестировании предоставляется детальная информация по допокупке финансовых инструментов, количеству, цене.
6
Сводный график доходности
Больше не нужно разбираться в брокерских отчетах.
Финансовые результаты всех ваших инвестиций на одном графике с понятной аналитикой.
7
Второе мнение
Экспертное мнение по внешним инвестиционным предложениям уже приобретенным или находящимся на рассмотрении.

8
Достижение финансовых целей
Финансовая подушка безопасности для всей семьи.
Пассивный доход.
Крупные покупки без кредитов и долгов.
Обеспеченная старость, высокий уровень жизни после окончания трудовой деятельности.
Уверенность в завтрашнем дне.
Больше не нужно разбираться в брокерских отчетах.
Финансовые результаты всех ваших инвестиций на одном графике.
Все онлайн в личном кабинете
- заключение договора онлайн
- определение инвестиционного профиля
- получение индивидуальных инвестиционных рекомендаций
- учет и контроль инвестиций

Надежная защита данных
Личный кабинет соответствует требованиям федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» (хранение происходит в России подробнее)

Возможность работы из любой точки мира!


Работа с инвестиционным консультантом может вестись при помощи онлайн-сервиса.
В личном кабинете отображаются все необходимые отчеты по работе вашего портфеля.
Возможности онлайн-сервиса:
Электронный документооборот
Подписание документов при помощи смс в соответствии с ФЗ 63 «Об электронной подписи»
Инвестиционные рекомендации
Выдача и хранение ИИР в соответствии с требованиями регулятора
Видеоконференции и чат
Интеграция с мессенджерами и возможность проведения видеоконференций
Персональный финансовый план
Формирование ПФП в личном кабинете клиента
Мы собрали ответы на часто задаваемые вопросы
Зачем мне личный инвестиционный советник?
Инвестиционный советник – это аккредитованный специалист с практическим опытом в сфере инвестиций.
- Его взгляд со стороны позволит выявить проблемные зоны в личных финансах, так как человеку зачастую сложно самостоятельно диагностировать свое финансовое положение и найти точки роста.
- Советник определит ваш психотип и риск-профиль.
- Имея доступ к лучшим международным финансовым инструментам, советник подберет решения, подходящие именно вам.
- В дальнейшем он, как тренер в спортзале, ставит задачи и контролирует их выполнение, что приведет к результату, то есть к созданию капитала.
На чьей стороне находится инвестиционный советник?
В чьих интересах он делится информацией?
Мы не сотрудники банка или брокерской компании. У нас независимая позиция. Мы не предлагаем клиенту вложения, выгодные банку или брокеру. Мы не ограничены продуктовой линейкой одного банка, а выбираем для клиента лучшие предложения на всем мировом рынке.
Работаем исключительно в интересах клиента!

В 2017 наш клиент рассказал о предложении сотрудника одного из банков инвестировать ему в инструмент аналогичный депозиту, дать в долг банку напрямую под 8 % $ через покупку облигаций этого банка. Мы изучили предложение, клиенту предлагались облигации без срока погашения, что уже подразумевает высокую ценовую изменчивость облигаций сравнимую с акциями , также облигации содержали условия при которых банк мог не вернуть деньги, на тот момент банк уже испытывал финансовые сложности и в дальнейшем был санирован. При инвестировании в эти облигации клиент потерял бы 100% инвестированных средств.
Придётся ли мне менять банк, брокера или компанию, через которую я инвестирую?
Это вовсе не обязательно. Поможем увеличить эффективность вложений и снизить издержки там, где у Вас уже есть инвестиции.

В феврале 2018 года к нам обратился клиент с желанием проанализировать портфельсвоихактивов, которые он приобрёл в своём банке.

Основную часть портфеля составляли ПИФы:

1) Информационные технологии, повторяющий динамику индекса NASDAQ.

2) Акции крупнейших компаний Американского фондового рынка, повторяющий динамику индекса S&P500.

Клиент платил комиссию за управление 2.9 % годовых. Комиссия оплачивалась клиентом независимо от результата.

Мы предложили продать пифы и купить биржевой фонд SPY с комиссией 0.0945% годовых и QQQ с комиссией 0.2% годовых.

Узнает ли кто-то информацию по моим активам кроме Вас?
С каждым клиентом мы подписываем соглашение о неразглашении (NDA) и вся информация клиента строго конфиденциальна.
Личный кабинет соответствует требованиям федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» (хранение происходит в России подробнее)
Какие бывают издержки от вложений и есть ли они вообще?
Брокерские (тарифы могут сильно разнится даже у одного брокера), биржевые, депозитарные комиссии. Комиссии зашитые в инвестиционные инструменты. Поможем узнать все скрытые комиссии и снизить издержки вложений.

Например:
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото»
Суммарные комиссии за 2020 г. 1.15%. При продаже фонда в конце года скидка составит 1.5%.

БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой».
Суммарные комиссии за 2020 г. 0.46%.. При продаже фонда в конце года скидки не будет.
В итоге комиссии 2.65% против 0.46%.
https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/





Приносят ли мои активы реальную прибыль или доходность от них покрывает только инфляцию и издержки?
Поможем найти неэффективные вложения, которые по факту не приносят доход, а лишь тянут Ваши инвестиции в убыток.

В 2018 г. мы заключили договор на аудит брокерского счета юридической компании. Сотрудник брокерской компании владельцу компании озвучивал среднегодовую доходность 7 % в $ за всесь период инвестрирования. Мы проаудировали брокерские отчёты.
Выяснилось, что уже 15 месяцев как погасились облигации на 600 000 $, сотрудник компании не предложил эти $ реинвестировать. Реальная среднегодовая доходность составила 2.4% в $ против 7 % в $ со слов сотрудника.
Что делать, если у меня нет времени следить за всеми активами и оперативно реагировать на изменения рынка?
Непрерывно отслеживаем и контролируем ваши активы, своевременно оповестим Вас о важных изменениях на рынке и предоставим рекомендации, как лучше поступить.

При этом портфель «Всепогодный» состоит из слабо взаимосвязанных между собой активов, которые имеют долгосрочную тенденцию к росту, распределен по валютам, включает балансировки портфеля. Суммируя доходности всех активов, мы получаем максимально плавно растущую доходность и не зависим от ситуации на финансовых рынках.

Какие налоги мне придётся платить и есть ли они вообще?
С 2021 года ставка НДФЛ зависит от суммы вашего дохода за год. Если ваш заработок, включая прибыль от инвестиций, окажется в пределах 5 млн рублей, НДФЛ составит 13 %. С суммы дохода, который превысит 5 млн рублей, нужно будет отчислить в налоговую 15 %.

Расскажем о налоговых нюансах и как налоги оптимизировать.

Например:
Индивидуальный инвестиционный счёт
Если оформить вычет типа Б, то уплачивать НДФЛ за операции с ценными бумагами не нужно — инвестор получит на руки сумму, которую заработал на брокерском счету.
У налогового вычета типа Б нет ограничений по сумме льготы: НДФЛ платить не придётся с любой суммы прибыли. А еще такой вычет могут оформить даже те, кто не платил НДФЛ, например ИП.

Менеджеры банков предлагают мне различные инвестиционные продукты. Хороши ли они на самом деле? Куда вложить деньги?
Расскажем Вам обо всех плюсах и минусах любых банковских продуктов и финансовых инструментов в различных валютах, чтобы Вам было проще принимать решение, стоит в них вкладывать или нет.


А что, если мои активы и счет находятся за рубежом или моя ситуация нестандартная?
Работаем с активами в различных юрисдикциях. Консультируем и контролируем работу средств на всем пути инвестирования. Решаем нестандартные ситуации.
Что делать при росте или падении курса рубля? Как себя обезопасить?
Знаем, как обезопасить и застраховать Ваши средства от изменения курса валют.

В январе 2018 года к нам обратилось юр. лицо с желанием застраховать свои валютные обязательства на конец 2018 года, которые составляли 1 млн. $. Деньги так рано из оборота вытаскивать им не хотелось, также пугала неопределённость со стоимостью $ на конец года. Рентабельность их бизнеса примерно 21 % годовых в рублях.
Мы предложили захеджировать валютные риски через покупку опциона. Это было правильным решением. Курс на момент покупки опциона был 56 рублей за доллар США. С учетом премии курс был зафиксирован на уровне 60 руб. за доллар США.

На момент возврата средств в конце декабря 2018 года курс составлял 67 руб. за доллар США.

Если бы клиент не воспользовался предоставленной информацией, практически всю прибыль 11.7 млн ₽ съела бы курсовая разница 11 млн ₽.

В итоге компания заработала 11.7 млн ₽ за вычетом премии за опцион 4 млн ₽ прибыль составила 7.7 млн ₽ против 0.7 млн ₽ составила бы без покупки опциона.
Сколько стоят услуги консультанта по управлению капиталом?
Индивидуальный финансовый план – 25 000 рублей.
Индивидуальный инвестиционный портфель – 25 000 рублей.
Анализ текущих активов на эффективность и потенциальный риск, соответствие вашему инвестиционному профилю –25 000 рублей.
Консультационное сопровождение портфеля на всем пути инвестирования – 1% от стоимости активов, но не менее 50 000 рублей в год + 20% от прибыли.




Информация на сайте не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Инвестор также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, составление индивидуального инвестиционного плана, консультационного сопровождения, иные расходы, подлежащие оплате клиентом брокерской компании.
Made on
Tilda