Независимый инвестиционный консалтинг
СОЗДАНИЕ
Услуги:
- консультация
- финансовый план
- аудит ваших активов
- консультационное сопровождение
Независимый конcультант
по управлению капиталом
по управлению капиталом
Нет времени и желания разбираться в специфике финансовых рынков, постоянно следить за новостным потоком?
Алексей Осипов
Независимый инвестиционный советник
И ПРИУМНОЖЕНИЕ
ЛИЧНОГО КАПИТАЛА
Владимир Сулима
Основное время тратите на увеличение личного дохода, вам просто некогда заниматься сохранением и приумножением накоплений.
Каждый день поступают инвестиционные и финансовые предложения и вам нужна помощь для выгодных и безопасных вложений.
Разница между доходом и расходом –более 50 000 рублей в месяц и есть желание сохранить высокий уровень жизни после окончания трудовой деятельности..
Узнаете себя?
Хотите накопить своим детям на
жилье и платное образование
в лучших вузах мира.
жилье и платное образование
в лучших вузах мира.
Много зарабатываете, но деньги
"куда-то" утекают.
"куда-то" утекают.
Почему cтоит обратиться к независимому инвестиционному эксперту уже сегодня?
Низкие проценты по вкладам
Сейчас околонулевые проценты по вкладам в $, €.
В ₽ невозможно найти вклады с доходностью выше 7 %.
При этом крупнейшие российские компании обычно платят 7 –8 % годовых в виде дивидендов, а среднегодовая доходность индекса МосБиржи (корзина крупнейших российских акций) суммарно с дивидендами с 1998 составляет более 19 % годовых.
В ₽ невозможно найти вклады с доходностью выше 7 %.
При этом крупнейшие российские компании обычно платят 7 –8 % годовых в виде дивидендов, а среднегодовая доходность индекса МосБиржи (корзина крупнейших российских акций) суммарно с дивидендами с 1998 составляет более 19 % годовых.
Сложный процент
Время играет на инвестора, и главная причина этого — сложный процент. Это если доход от инвестиций не тратить, а тоже инвестировать. Так создается эффект снежного кома.
При инвестировании 1 000 000 ₽ под 6 % годовых через 20 лет
вы получите 3 207 135. 47 ₽.
При инвестировании 1 000 000 ₽ под 19 % годовых через 20 лет
вы получите 32 429 423. 46 ₽.
При инвестировании 1 000 000 ₽ под 6 % годовых через 20 лет
вы получите 3 207 135. 47 ₽.
При инвестировании 1 000 000 ₽ под 19 % годовых через 20 лет
вы получите 32 429 423. 46 ₽.
Реальная инфляция
При инвестировании в банковские депозиты
через 10 лет ваши накопления обесценятся примерно на 44 % (снизится их покупательская способность).
Вы видите по ценникам в магазинах, что цены растут значительно быстрее, чем публикуемая официальная инфляция.
Ставки по депозитам незначительно превышают уровень официальной инфляции.
через 10 лет ваши накопления обесценятся примерно на 44 % (снизится их покупательская способность).
Вы видите по ценникам в магазинах, что цены растут значительно быстрее, чем публикуемая официальная инфляция.
Ставки по депозитам незначительно превышают уровень официальной инфляции.
Tilda Publishing
Что будет с курсом доллара в ближайшее время?
Как сохранить деньги от инфляции?
Очень нервное,
изматывающее занятие – трейдинг
изматывающее занятие – трейдинг
Как не потерять накопления при инвестировании?
Испытываю дискомфорт от необходимости следить за ситуацией на рынках, принимать инвестиционные решения в условиях неопределенности
Нет понимания, как сохранить и приумножить
накопления, нет инструментов, нет плана.
накопления, нет инструментов, нет плана.
Это похоже на вас, когда вы думаете об инвестициях?
Все может быть
по-другому
по-другому
Современная портфельная теория
1
Среднестатистический инвестор
Инвестируя бессистемно, пытаясь предугадывать изменение цен на акции, за последние 30 лет среднегодовая доходность портфеля среднестатистического инвестора составила 2.29 % против доходности индекса Доу-Джонса (условная корзина состоящая из крупнейших американских акций) 8.5 %.
2
Современная портфельная теория.
Портфельная теория Марковица была обнародована в 1952 году. Позже автор получил за нее Нобелевскую премию.
Она заключается в том, что инвестиционный портфель нужно составлять из активов, которые в одной ситуации ведут себя по-разному и имеют долгосрочную тенденцию к росту.
Целью модели является составление оптимального портфеля, то есть с минимальным риском и максимальной доходностью.
Она заключается в том, что инвестиционный портфель нужно составлять из активов, которые в одной ситуации ведут себя по-разному и имеют долгосрочную тенденцию к росту.
Целью модели является составление оптимального портфеля, то есть с минимальным риском и максимальной доходностью.
(формируется индивидуально в рамках консультационного сопровождения)
для тех, кто хочет собрать инвестиционный портфель, с которым можно спать спокойно как во время экономического роста, так и во время кризиса.
Задача портфеля - обеспечить сохранность капитала и стабильный доход при любой фазе экономики и при любых экономических условиях.
для тех, кто хочет собрать инвестиционный портфель, с которым можно спать спокойно как во время экономического роста, так и во время кризиса.
Задача портфеля - обеспечить сохранность капитала и стабильный доход при любой фазе экономики и при любых экономических условиях.
Портфель «Всепогодный»
Инвестиции от 2.5 млн ₽,
от 35 т $|€
от 35 т $|€
Инвестирование под ключ
на ваших счетах
на ваших счетах
Простая и понятная аналитика результатов инвестиций в личном кабинете
состоит из активов, которые с одной стороны, имеют долгосрочную тенденцию к росту, с другой – почти всегда движутся в противоположных направлениях подробнее (это сдерживает доходность тех активов, которые растут, но и предотвращает убытки по тем активам, которые движутся вниз), распределен по валютам, включает периодические частичные продажи подорожавших инструментов и докупку подешевевших, суммируя доходности всех активов, мы получаем максимально
плавно растущую доходность
и не зависим от ситуации на финансовых рынках.
Портфель «Всепогодный»
Наша экспертность помогает Вам инвестировать эффективно и безопасно
Алексей Осипов
Мой ключевой навык –
рассказываю о финансовых рынках просто и понятно.
Делюсь со своими клиентами накопленными знаниями и опытом, ограждаю от необдуманных финансовых решений, помогаю реализовать их инвестиционные
цели и достигнуть финансового благополучия.
Профессиональный участник рынка.
Включен в единый реестр инвестиционных советников ЦБ РФ.
10 лет практического опыта на финансовых рынках.
Квалификационный аттестат ФСФР 1.0
Работал в Альфа-капитал, БКС Брокер.
Экcперт в Russian Business Community.
Эксперт в «Финансовая безопасность» Megapolis FM.
Более 6 млн $ в консультационном сопровождении.
Более 20 клиентов в сопровождении
рассказываю о финансовых рынках просто и понятно.
Делюсь со своими клиентами накопленными знаниями и опытом, ограждаю от необдуманных финансовых решений, помогаю реализовать их инвестиционные
цели и достигнуть финансового благополучия.
Профессиональный участник рынка.
Включен в единый реестр инвестиционных советников ЦБ РФ.
10 лет практического опыта на финансовых рынках.
Квалификационный аттестат ФСФР 1.0
Работал в Альфа-капитал, БКС Брокер.
Экcперт в Russian Business Community.
Эксперт в «Финансовая безопасность» Megapolis FM.
Более 6 млн $ в консультационном сопровождении.
Более 20 клиентов в сопровождении
Независимый инвестиционный советник
Консультационное сопровождение
1
Риск-профилирование
Определяем ваше отношение к риску, инвестиционный опыт, горизонт инвестирования. Вы должны быть одинаково готовы и к временным просадкам, и прибыли.
2
Индивидуальный финансовый план
Определяем финансовые цели в валюте с учетом инфляции. Желаемый срок достижения целей. Текущие накопления, возможность доинвестирования. Определяем необходимую доходность инвестиционного портфеля.
3
Портфель «Всепогодный»
Определяем валюты, набор инвестиционных инструментов, доли инструментов в портфеле.
4
Покупка портфеля «Всепогодный»
Рекомендации по открытию брокерских счетов, подбор тарифов, детальная информация по покупке финансовых инструментов, количестве, цене.
5
Ребалансировка и доинвестирование
2 –4 раза в год рекомендации по выравнинанию долей инструментов в портфеле, так как одни инструменты быстрее растут и их доля растет; приводим портфель по долям к идеальному портфелю.
При доинвестировании предоставляется детальная информация по допокупке финансовых инструментов, количеству, цене.
При доинвестировании предоставляется детальная информация по допокупке финансовых инструментов, количеству, цене.
6
Сводный график доходности
Больше не нужно разбираться в брокерских отчетах.
Финансовые результаты всех ваших инвестиций на одном графике с понятной аналитикой.
Финансовые результаты всех ваших инвестиций на одном графике с понятной аналитикой.
7
Второе мнение
Экспертное мнение по внешним инвестиционным предложениям уже приобретенным или находящимся на рассмотрении.
8
Достижение финансовых целей
Финансовая подушка безопасности для всей семьи.
Пассивный доход.
Крупные покупки без кредитов и долгов.
Обеспеченная старость, высокий уровень жизни после окончания трудовой деятельности.
Уверенность в завтрашнем дне.
Пассивный доход.
Крупные покупки без кредитов и долгов.
Обеспеченная старость, высокий уровень жизни после окончания трудовой деятельности.
Уверенность в завтрашнем дне.
Больше не нужно разбираться в брокерских отчетах.
Финансовые результаты всех ваших инвестиций на одном графике.
Финансовые результаты всех ваших инвестиций на одном графике.
- заключение договора онлайн
- определение инвестиционного профиля
- получение индивидуальных инвестиционных рекомендаций
- учет и контроль инвестиций
Надежная защита данных
Личный кабинет соответствует требованиям федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» (хранение происходит в России подробнее)
Возможность работы из любой точки мира!
- определение инвестиционного профиля
- получение индивидуальных инвестиционных рекомендаций
- учет и контроль инвестиций
Надежная защита данных
Личный кабинет соответствует требованиям федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» (хранение происходит в России подробнее)
Возможность работы из любой точки мира!
Работа с инвестиционным консультантом может вестись при помощи онлайн-сервиса.
В личном кабинете отображаются все необходимые отчеты по работе вашего портфеля.
В личном кабинете отображаются все необходимые отчеты по работе вашего портфеля.
Возможности онлайн-сервиса:
Электронный документооборотПодписание документов при помощи смс в соответствии с ФЗ 63 «Об электронной подписи»
Инвестиционные рекомендацииВыдача и хранение ИИР в соответствии с требованиями регулятора
Видеоконференции и чатИнтеграция с мессенджерами и возможность проведения видеоконференций
Персональный финансовый планФормирование ПФП в личном кабинете клиента
Мы собрали ответы на часто задаваемые вопросы
Инвестиционный советник – это аккредитованный специалист с практическим опытом в сфере инвестиций.
- Его взгляд со стороны позволит выявить проблемные зоны в личных финансах, так как человеку зачастую сложно самостоятельно диагностировать свое финансовое положение и найти точки роста.
- Советник определит ваш психотип и риск-профиль.
- Имея доступ к лучшим международным финансовым инструментам, советник подберет решения, подходящие именно вам.
- В дальнейшем он, как тренер в спортзале, ставит задачи и контролирует их выполнение, что приведет к результату, то есть к созданию капитала.
- Его взгляд со стороны позволит выявить проблемные зоны в личных финансах, так как человеку зачастую сложно самостоятельно диагностировать свое финансовое положение и найти точки роста.
- Советник определит ваш психотип и риск-профиль.
- Имея доступ к лучшим международным финансовым инструментам, советник подберет решения, подходящие именно вам.
- В дальнейшем он, как тренер в спортзале, ставит задачи и контролирует их выполнение, что приведет к результату, то есть к созданию капитала.
Мы не сотрудники банка или брокерской компании. У нас независимая позиция. Мы не предлагаем клиенту вложения, выгодные банку или брокеру. Мы не ограничены продуктовой линейкой одного банка, а выбираем для клиента лучшие предложения на всем мировом рынке.
Работаем исключительно в интересах клиента!
В 2017 наш клиент рассказал о предложении сотрудника одного из банков инвестировать ему в инструмент аналогичный депозиту, дать в долг банку напрямую под 8 % $ через покупку облигаций этого банка. Мы изучили предложение, клиенту предлагались облигации без срока погашения, что уже подразумевает высокую ценовую изменчивость облигаций сравнимую с акциями , также облигации содержали условия при которых банк мог не вернуть деньги, на тот момент банк уже испытывал финансовые сложности и в дальнейшем был санирован. При инвестировании в эти облигации клиент потерял бы 100% инвестированных средств.
Работаем исключительно в интересах клиента!
В 2017 наш клиент рассказал о предложении сотрудника одного из банков инвестировать ему в инструмент аналогичный депозиту, дать в долг банку напрямую под 8 % $ через покупку облигаций этого банка. Мы изучили предложение, клиенту предлагались облигации без срока погашения, что уже подразумевает высокую ценовую изменчивость облигаций сравнимую с акциями , также облигации содержали условия при которых банк мог не вернуть деньги, на тот момент банк уже испытывал финансовые сложности и в дальнейшем был санирован. При инвестировании в эти облигации клиент потерял бы 100% инвестированных средств.
Это вовсе не обязательно. Поможем увеличить эффективность вложений и снизить издержки там, где у Вас уже есть инвестиции.
В феврале 2018 года к нам обратился клиент с желанием проанализировать портфельсвоихактивов, которые он приобрёл в своём банке.
Основную часть портфеля составляли ПИФы:
1) Информационные технологии, повторяющий динамику индекса NASDAQ.
2) Акции крупнейших компаний Американского фондового рынка, повторяющий динамику индекса S&P500.
Клиент платил комиссию за управление 2.9 % годовых. Комиссия оплачивалась клиентом независимо от результата.
Мы предложили продать пифы и купить биржевой фонд SPY с комиссией 0.0945% годовых и QQQ с комиссией 0.2% годовых.
С каждым клиентом мы подписываем соглашение о неразглашении (NDA) и вся информация клиента строго конфиденциальна.
Личный кабинет соответствует требованиям федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» (хранение происходит в России подробнее)
Личный кабинет соответствует требованиям федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» (хранение происходит в России подробнее)
Брокерские (тарифы могут сильно разнится даже у одного брокера), биржевые, депозитарные комиссии. Комиссии зашитые в инвестиционные инструменты. Поможем узнать все скрытые комиссии и снизить издержки вложений.
Например:
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото»
Суммарные комиссии за 2020 г. 1.15%. При продаже фонда в конце года скидка составит 1.5%.
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой».
Суммарные комиссии за 2020 г. 0.46%.. При продаже фонда в конце года скидки не будет.
В итоге комиссии 2.65% против 0.46%.
https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/
Например:
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото»
Суммарные комиссии за 2020 г. 1.15%. При продаже фонда в конце года скидка составит 1.5%.
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой».
Суммарные комиссии за 2020 г. 0.46%.. При продаже фонда в конце года скидки не будет.
В итоге комиссии 2.65% против 0.46%.
https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/
Поможем найти неэффективные вложения, которые по факту не приносят доход, а лишь тянут Ваши инвестиции в убыток.
В 2018 г. мы заключили договор на аудит брокерского счета юридической компании. Сотрудник брокерской компании владельцу компании озвучивал среднегодовую доходность 7 % в $ за всесь период инвестрирования. Мы проаудировали брокерские отчёты.
Выяснилось, что уже 15 месяцев как погасились облигации на 600 000 $, сотрудник компании не предложил эти $ реинвестировать. Реальная среднегодовая доходность составила 2.4% в $ против 7 % в $ со слов сотрудника.
В 2018 г. мы заключили договор на аудит брокерского счета юридической компании. Сотрудник брокерской компании владельцу компании озвучивал среднегодовую доходность 7 % в $ за всесь период инвестрирования. Мы проаудировали брокерские отчёты.
Выяснилось, что уже 15 месяцев как погасились облигации на 600 000 $, сотрудник компании не предложил эти $ реинвестировать. Реальная среднегодовая доходность составила 2.4% в $ против 7 % в $ со слов сотрудника.
Непрерывно отслеживаем и контролируем ваши активы, своевременно оповестим Вас о важных изменениях на рынке и предоставим рекомендации, как лучше поступить.
При этом портфель «Всепогодный» состоит из слабо взаимосвязанных между собой активов, которые имеют долгосрочную тенденцию к росту, распределен по валютам, включает балансировки портфеля. Суммируя доходности всех активов, мы получаем максимально плавно растущую доходность и не зависим от ситуации на финансовых рынках.
При этом портфель «Всепогодный» состоит из слабо взаимосвязанных между собой активов, которые имеют долгосрочную тенденцию к росту, распределен по валютам, включает балансировки портфеля. Суммируя доходности всех активов, мы получаем максимально плавно растущую доходность и не зависим от ситуации на финансовых рынках.
С 2021 года ставка НДФЛ зависит от суммы вашего дохода за год. Если ваш заработок, включая прибыль от инвестиций, окажется в пределах 5 млн рублей, НДФЛ составит 13 %. С суммы дохода, который превысит 5 млн рублей, нужно будет отчислить в налоговую 15 %.
Расскажем о налоговых нюансах и как налоги оптимизировать.
Например:
Индивидуальный инвестиционный счёт
Если оформить вычет типа Б, то уплачивать НДФЛ за операции с ценными бумагами не нужно — инвестор получит на руки сумму, которую заработал на брокерском счету.
У налогового вычета типа Б нет ограничений по сумме льготы: НДФЛ платить не придётся с любой суммы прибыли. А еще такой вычет могут оформить даже те, кто не платил НДФЛ, например ИП.
Расскажем о налоговых нюансах и как налоги оптимизировать.
Например:
Индивидуальный инвестиционный счёт
Если оформить вычет типа Б, то уплачивать НДФЛ за операции с ценными бумагами не нужно — инвестор получит на руки сумму, которую заработал на брокерском счету.
У налогового вычета типа Б нет ограничений по сумме льготы: НДФЛ платить не придётся с любой суммы прибыли. А еще такой вычет могут оформить даже те, кто не платил НДФЛ, например ИП.
Расскажем Вам обо всех плюсах и минусах любых банковских продуктов и финансовых инструментов в различных валютах, чтобы Вам было проще принимать решение, стоит в них вкладывать или нет.
Работаем с активами в различных юрисдикциях. Консультируем и контролируем работу средств на всем пути инвестирования. Решаем нестандартные ситуации.
Знаем, как обезопасить и застраховать Ваши средства от изменения курса валют.
В январе 2018 года к нам обратилось юр. лицо с желанием застраховать свои валютные обязательства на конец 2018 года, которые составляли 1 млн. $. Деньги так рано из оборота вытаскивать им не хотелось, также пугала неопределённость со стоимостью $ на конец года. Рентабельность их бизнеса примерно 21 % годовых в рублях.
Мы предложили захеджировать валютные риски через покупку опциона. Это было правильным решением. Курс на момент покупки опциона был 56 рублей за доллар США. С учетом премии курс был зафиксирован на уровне 60 руб. за доллар США.
В январе 2018 года к нам обратилось юр. лицо с желанием застраховать свои валютные обязательства на конец 2018 года, которые составляли 1 млн. $. Деньги так рано из оборота вытаскивать им не хотелось, также пугала неопределённость со стоимостью $ на конец года. Рентабельность их бизнеса примерно 21 % годовых в рублях.
Мы предложили захеджировать валютные риски через покупку опциона. Это было правильным решением. Курс на момент покупки опциона был 56 рублей за доллар США. С учетом премии курс был зафиксирован на уровне 60 руб. за доллар США.
На момент возврата средств в конце декабря 2018 года курс составлял 67 руб. за доллар США.
Если бы клиент не воспользовался предоставленной информацией, практически всю прибыль 11.7 млн ₽ съела бы курсовая разница 11 млн ₽.
В итоге компания заработала 11.7 млн ₽ за вычетом премии за опцион 4 млн ₽ прибыль составила 7.7 млн ₽ против 0.7 млн ₽ составила бы без покупки опциона.Индивидуальный финансовый план – 25 000 рублей.
Индивидуальный инвестиционный портфель – 25 000 рублей.
Анализ текущих активов на эффективность и потенциальный риск, соответствие вашему инвестиционному профилю –25 000 рублей.
Консультационное сопровождение портфеля на всем пути инвестирования – 1% от стоимости активов, но не менее 50 000 рублей в год + 20% от прибыли.
Индивидуальный инвестиционный портфель – 25 000 рублей.
Анализ текущих активов на эффективность и потенциальный риск, соответствие вашему инвестиционному профилю –25 000 рублей.
Консультационное сопровождение портфеля на всем пути инвестирования – 1% от стоимости активов, но не менее 50 000 рублей в год + 20% от прибыли.
Информация на сайте не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Инвестор также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, составление индивидуального инвестиционного плана, консультационного сопровождения, иные расходы, подлежащие оплате клиентом брокерской компании.
ОГРНИП 317695200043761, ИНН 691108369247.
© 2019-2021. Все права защищены.
