В феврале 2018 года к нам обратился клиент с желанием проанализировать портфель своих активов, которые он приобрёл в своём банке. Основную часть портфеля составляли ПИФы:
1) Информационные технологии (Основанный на акциях входящих в индекс NASDAQ)
2) Акции крупнейших компаний Американского фондового рынка (Основанный на индексе S&P500).
Клиент платил mf (комиссия за управление) 2,9% годовых. Комиссия оплачивалась клиентом независимо от результата.
Проанализировав доходность ПИФа и американского индекса S&P500, мы пришли к выводу, что за 2 года доходность американского индекса S&P500 составила 52%, а доходность ПИФа составила всего 2%.
Была предложена альтернатива покупки ETF на индекс S&P500 сроком до 6 месяцев.
Результат клиента составил 12% за 6 месяцев + 19% от изменения курсовой разницы валютной пары доллар США / рубль. При этом mf (комиссия за управление) составила 0,09% годовых, вместо 2,9%.
В апреле 2018 года к нам обратился клиент с желанием получить от собственных вложений больший процент, чем ставка по вкладам в банках. У клиента были вклады в ТОП-10 банках со средней доходностью в 7,5% годовых в рублях. Размещал он вклады сроком на 3 года.
Мы предложили поменять банковский вклад на краткосрочные корпоративные, муниципальные облигации и облигации федерального займа со средней доходностью по ним 11% годовых.
В итоге клиент получил доходность от вложений 11% годовых в рублях. При этом клиенту не надо было менять банк, он смог приобрести их на брокерском счете в тех же банках.
Ещё одним плюсом послужило то, что облигации дают возможность полностью или частично продать их не теряя доходность, так как проценты начисляются ежедневно.
В январе 2018 года к нам обратилось юр. лицо с желанием застраховать свои валютные обязательства на конец 2018 года, которые составляли 1 млн. $. Деньги так рано из оборота вытаскивать им не хотелось, так же пугала неопределённость со стоимостью $ на конец года. Рентабельность их бизнеса 21% годовых.
Мы предложили захеджировать валютные риски через покупку опциона. Это было правильным решением. Курс на момент покупки опциона был 56 рублей за доллар США. С учетом премии курс был зафиксирован на уровне 60 руб. за доллар США.
На момент возврата средств в конце декабря 2018 года курс составлял 67 руб. за доллар США.
Если бы клиент не воспользовался предоставленной информацией, его убыток бы составил 11 млн. руб.
